在近期破获的一起特大经济犯罪案件中，一个以国际通用礼品卡作为资金媒介的非法汇兑团伙被查明；该团伙在三个月内形成1亿多元异常交易额——资金流转路径交织复杂——给侦办工作带来不小难度。上海市公安局经侦总队情指中心民警龚晨依托自主研发的关联算法，成功还原了该团伙利用礼品卡“对敲”调节资金、非法获利1500余万元的完整链条。 这个关键突破的背后，是龚晨用三年时间打造的“全场景资金分析智能体”系统。作为国际金融中心，上海每年跨境资金流动量大，新型经济犯罪手法不断翻新。以往资金分析主要依靠人工处理：民警需要把不同格式的银行流水逐一合并，一张表单往往要经过10余个步骤，数据清洗耗时最长可达7天，且容易出现疏漏。2019年，龚晨在侦办一起资金转移案件时发现，200万元资金在23秒内就通过7层账户完成转移，这让他更直观地感受到提升技术手段的紧迫性。 面对现成软件与实战需求不匹配、定制开发周期长等问题，这位法学专业出身的民警选择跨界学习。自2019年起，他利用业余时间自学编程，并先后通过国家法律职业资格考试和注册会计师考试。其工具累计迭代132次，从最初的“资金数据清洗小程序”，逐步升级为覆盖“清洗-补全-分析-穿透”全流程的智能系统。 目前，该系统已在16个分局推广应用，每月可为全国民警处理8亿条数据。在近期礼品卡非法汇兑案中，系统迅速定位资金流向的关键节点，为案件侦破提供了重要支撑。有关成果获得“全国公安基层技术革新大赛”一等奖，为警务科技的自主创新提供了新的实践样本。
从异常网店交易线索到还原20亿元资金链条，案件侦破既依赖对“资金现场”规律的准确把握，也离不开警务创新与实战需求的紧密衔接。以问题为导向、以能力建设为牵引，把基层民警的经验沉淀为可复用的工具，把“与时间赛跑”的压力转化为“用技术提速”的动力，不仅是提升打击质效的可行路径，也为更高水平的经济犯罪治理提供了可参考的思路。