12月25日,公安部召开新闻发布会,通报金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作成效。
数据显示,专项行动开展以来,全国公安经侦部门组织集群打击近60次,立案查处相关犯罪案件1500余起,打掉职业化犯罪团伙200余个,涉案金额累计近300亿元。
当前,金融领域消费纠纷矛盾日益突出,非法中介乱象丛生。
公安部经济犯罪侦查局局长华列兵指出,这些违法行为借助互联网技术快速传播扩散,已形成完整的黑色产业链条,严重侵害金融消费者合法权益,扰乱金融市场正常秩序。
从根本上看,金融"黑灰产"的滋生蔓延,既有监管空白和执法盲区的客观因素,也有不法分子利用信息不对称、监管协调不够等漏洞进行违法犯罪的主观原因。
面对严峻形势,今年6月至11月,公安部会同国家金融监督管理总局在17个重点省市部署开展为期6个月的专项打击行动。
这一举措体现了监管部门从源头化解金融领域矛盾风险的决心和魄力。
专项行动取得的成效是全方位的。
从打击力度看,近60次集群打击行动形成了强大震慑效应;从案件质量看,1500余起立案案件涵盖了金融"黑灰产"的主要类型;从组织打击看,200余个职业化犯罪团伙被成功摧毁,有效斩断了违法犯罪链条。
国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君表示,金融监管稽查部门与公安经侦部门密切协作,查办重大案件、惩治不法分子、披露典型案例,有效遏制了金融领域"黑灰产"蔓延态势。
这种"监管+执法"的协作模式,为维护金融市场秩序提供了有力保障。
制度建设方面,今年3月金融监管总局联合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作规定,为联合执法奠定了坚实的制度基础。
截至11月末,金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔,涉及金额超210亿元;指导督促金融机构报案1700余起,涉及金额超170亿元。
这些数据充分说明了部门间协作的深度和广度。
地方层面的创新实践同样值得关注。
上海、重庆、浙江、江苏四地金融监管局与当地公安机关创新"监管+公安"执法协作机制,在线索研判、调查取证、罪名适用等关键环节加强实质性合作,为全国提供了可复制可推广的经验模式。
从长远看,金融"黑灰产"治理需要建立常态化工作机制。
一方面要持续完善监管制度体系,堵塞监管漏洞;另一方面要加强部门协调配合,形成监管合力。
同时,还需要提升金融消费者风险防范意识,从需求端减少违法犯罪的生存空间。
金融领域的黑灰产治理是一场持久战,需要监管部门、执法机构、金融机构和社会公众的共同努力。
此次集群打击行动的成功,不仅彰显了国家维护金融安全的决心,也为未来金融监管和执法协作提供了宝贵经验。
只有持续高压打击、完善制度设计、提升公众意识,才能从根本上铲除金融黑灰产的生存土壤,为金融市场的健康发展保驾护航。