问题：随着跨境资金流动渠道更加多元、网络平台传播更为便捷，一些不法分子借“高收益”“零门槛”“保本返利”等噱头，包装地下钱庄、网络炒汇、虚假外汇交易平台等活动，诱导公众参与违规跨境投融资或兑换结算，部分行为甚至可能触及洗钱、诈骗等违法犯罪。
岁末年初资金往来频繁、人员流动密集，叠加年终结算、出境旅游、留学缴费等需求集中释放，容易成为非法跨境金融活动趁势渗透的窗口期，风险提示与公众教育的紧迫性随之上升。
原因：一是信息不对称仍然存在，部分消费者对外汇政策边界、跨境支付合规要求及常见骗局识别能力不足，容易将“外汇理财”“代客炒汇”“境外平台开户”误认为正规投资渠道。
二是违法手法迭代快，不法平台往往利用社交媒体、短视频与即时通讯工具进行“拉新”传播，通过伪造资质、虚构交易数据、设置“提现障碍”等方式实施诱骗。
三是个别主体合规意识薄弱，存在通过“人情换汇”“分拆购汇”“虚构贸易背景”等方式规避监管的冲动，为风险扩散留下空间。
四是跨境业务链条长，涉及账户、支付、平台、代理等多个环节，一旦某一环节被利用，就可能形成隐蔽的资金通道。
影响：非法跨境金融活动表面上以“投资增值”“快捷换汇”吸引参与，实质上往往伴随资金安全、个人信息与法律责任多重风险。
对个人而言，轻则资金被套、难以追回，重则卷入违法交易、信用受损；对市场而言，扰乱外汇市场秩序，侵蚀正规金融机构公信力，增加资金异常流动与金融风险传导概率；对社会治理而言，地下钱庄等活动可能成为电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪链条的“资金中转站”，放大社会危害。
因而，将风险教育前置，把“合规用汇”讲清楚、讲透彻，是维护金融安全的重要基础性工作。
对策：针对上述情况，国家外汇管理局贵州省分局与贵州省外汇与跨境人民币自律机制在贵阳黔灵山公园组织“警惕陷阱防风险 合规用汇护万家”宣传活动，通过“现场咨询+案例警示+互动体验”的组合方式，提高宣传到达率和理解度。
活动现场设置宣传咨询台、案例展示区与互动体验区，滚动播放典型案例短片，向市民解释常见套路、危害后果与识别要点；金融机构工作人员结合真实场景，围绕合法购付汇渠道、跨境资金使用边界、网络平台风险识别等内容进行面对面答疑，帮助公众建立“先核验资质、再办理业务”的基本习惯。
活动还向农业银行贵州省分行、中国银行贵州省分行等授予“合法合规用汇宣传先锋队”“防范非法跨境金融宣传先锋队”旗帜，旨在以示范带动方式压实成员单位宣传责任，推动自律机制作用进一步发挥。
据统计，现场发放宣传资料逾千份、接受咨询数百人次，形成了较强的集中传播效应。
前景：防范非法跨境金融活动，关键在于将阶段性宣传转化为常态化治理能力。
一方面，后续可继续强化“线上+线下”联动，用通俗化表达解读政策、拆解骗局，扩大覆盖面与精准度；另一方面，应推动合规宣传嵌入金融服务全流程，在柜面、网点、手机银行及客户经理服务中同步提示风险，针对留学、旅游、跨境电商等高频场景提供清单式指引，降低公众误入陷阱概率。
同时，依托自律机制加强行业协同，形成风险线索共享、重点人群精准提示、典型案例联合发布等工作闭环，持续压降地下钱庄、网络炒汇等生存空间。
随着监管协同和宣传教育不断深入，公众合规意识与风险识别能力有望稳步提升，外汇市场环境将更加安全、稳定、健康。
金融安全关系到千家万户的切身利益。
防范非法跨境金融活动不仅需要监管部门的有力监督和金融机构的积极参与，更需要全社会的共同努力。
通过加强宣传教育、提升公众风险意识，引导市民树立合规用汇理念，自觉远离非法金融陷阱，才能共同营造安全、稳定、健康的外汇市场环境，为经济社会发展提供坚实的金融基础。