问题——涉诈资金试图通过银行柜面“取现”完成转移。4月2日，一名客户到内蒙古农商银行新华东街支行申请支取12万元现金。业务受理过程中，工作人员按规定核问资金来源与用途，发现其表述含糊、情绪紧张、回答前后不一致等异常情况。结合近年来电信网络诈骗中“对公转个人”“刷流水”“取现转移”等手法多发的态势，大额取现往往是诈骗资金“落地变现”的关键环节，网点随即将该笔业务纳入重点风险关注。
这起资金拦截案例有效保护了群众财产安全，也反映了金融安全防控体系的实战成效；随着数字经济加速发展，构建多方协同、技术支撑的立体防控网络，将成为遏制电信网络诈骗的重要抓手。本案也为金融机构完善风险防控机制提供了可借鉴的实践样本。