智利警方在2025年5月接到美国联邦调查局FBI的通报，说有几笔可疑资金流到了智利。2025年7月，桑坦德银行系统也发现了异常交易，把情况反映给了检察院。智利检方立刻牵头，联合税务、金融和警方部门展开秘密调查。 经过侦查，警方锁定了一个长期在伊基克自贸区活动的犯罪团伙。这个团伙打着金融投资的幌子，专门骗美国老年人的钱。他们在社交媒体上发高回报、低风险的理财产品信息，还伪造专业网站和报表来骗人转账。 当地时间1月9日，塔拉帕卡大区的警方发起了“净网”行动，出动了超过500名警力，把伊基克市自贸区里的窝点都给端了。这次行动还抓了39名嫌疑人，现场查获了电脑、通讯设备和现金。 检察官特立尼达·施泰纳特说，这个团伙利用虚假平台实施精准诈骗，已经有大约400名美国公民受害了。查出来单人最大损失超过百万美元，总涉案金额达到了2亿美元。 更让人头疼的是他们的洗钱手法。钱一旦进入智利，就通过境内119家空壳公司进行拆分转账。有的支票直接兑现了50万美元，甚至有人一天内在同一家银行网点提了超百万美元现金。 调查警察总局局长爱德华多·塞尔纳·洛萨诺指出，赃款通过多层级快频率的转账制造复杂资金流来逃避监管。犯罪枢纽设在伊基克自贸区这个国际贸易口岸，宽松的政策和便捷的结算环境被他们利用成了洗钱的“灰色走廊”。 这次打击行动不仅摧毁了犯罪网络，还体现了智利司法机构对跨境犯罪“零容忍”的态度。桑坦德银行在破案中提供了关键数据支持。 这起案件显示出电信网络诈骗正在呈现“跨境布局、远程实施、多地协同”的新态势。进一步深化国际司法协作、共建数据共享机制、强化金融监管联防联控是遏制这类犯罪的必由之路。