北京商报记者刘宇阳报道，1973年，美国心理学界的麦克利兰提出了能力素质冰山模型，后来被用于了投资顾问人才体系的建设。这次3月19日，中证协在北京发布了《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》，内容分五章，把投资顾问的核心职责、能力素质模型和培养路径都给厘清了。 文件里按照能力不同把投资顾问团队分成了三级：助理、普通顾问和首席顾问。在财富管理模式下，投资顾问作为客户的受托人，必须把客户利益放在首位。他们的职责包括客户开发维护、需求分析账户诊断、投资建议执行、风险合规管理、投资者教育以及个人学习发展这六大方面。 为了建出一套科学可落地的体系，中证协给投资顾问团队划分了三个层级。在核心职责方面，投资顾问要提供专业的资产配置和投资陪伴服务，把自己的利益和客户绑在一块儿。这次文件还结合了麦克利兰在1973年的理论，把投资顾问的能力素质分为基本素质、专业能力、通用能力和职业素养四大类。 在培养原则上，强调要从能力差距出发去对接业务需求，分层分类搞差异化的成长路线。文件希望通过训战结合来强化实战转化能力，最后还要推动客户价值创造。按照这个思路，中证协设计了一个覆盖全职业周期的系统性框架。具体来看，就是要从公司战略、业务绩效和人才储备三个层面去挖掘需求；然后进行教学设计；最后还要进行全流程评估。