春节前后是企业资金流动和人员流动的高峰期，也是电信网络诈骗等违法犯罪“盯上单位、瞄准财务”的活跃期；为把风险关口前移——2月11日——克拉玛依市公安局白碱滩区分局中兴路街道派出所针对辖区企业开展多形式反诈宣传，重点将防骗提示送达企业负责人、财务岗位人员以及普通职工，推动形成“人人懂防范、环节可追溯、流程能闭环”的单位安全屏障。 一是直面问题：节前企业易成为诈骗重点目标。年底结算、项目回款、采购付款等交易集中，资金往来频繁，财务转账需求增多。一些企业为提高效率会简化审批环节，给不法分子“钻流程空子”留下空间。实践中，“冒充领导”“冒充合作方”“冒充客服理赔”等话术以“时间紧、任务急、要求保密”为特点，往往通过微信、QQ等即时通讯工具下达指令，诱导财务人员未核实身份、未走完程序的情况下操作转账，一旦失守，损失往往呈现额度大、追回难的特点。 二是分析原因：多重因素叠加放大风险。其一，信息渠道复杂。企业内部沟通工具多、外部合作方联络频繁，人员对“账号被盗用、头像昵称伪装、语音视频合成”等新型手段识别不足。其二，制度执行存在薄弱环节。部分单位在“谁提请、谁审批、谁复核、谁付款”的权责链条上不够清晰，或在节前忙碌期出现“先转后补手续”的现象。其三，个人防范意识参差不齐。值班人员、前台、安保等岗位日常接触快递、订单、客服信息较多，更易遭遇“物流退款”“快递理赔”“刷单返利”“年货优惠”等针对个人的诱导式诈骗，个人一旦被套取验证码、支付口令，风险可能外溢到单位账户和办公系统。 三是评估影响：损失不仅在资金，更在信用与经营秩序。一笔错误转账可能直接造成企业现金流紧张，影响工资发放、供应链付款与项目推进；对应的纠纷还可能引发合同履约风险、合作信任受损，增加维权成本。更值得警惕的是，若诈骗分子通过钓鱼邮件、虚假链接等方式获取企业内部信息，可能带来持续性渗透风险，影响数据安全和业务连续性。 四是提出对策：以精准宣传带动制度化防控。本次宣传突出“案例拆解+操作提示+流程建设”相结合。民警围绕企业常见受骗场景，逐类剖析冒充领导诈骗、冒充公检法诈骗、虚假投资理财诈骗、虚假招工诈骗、合同诈骗、钓鱼邮件诈骗等类型的关键节点，提示企业尤其警惕“紧急转账”“走账过账”“先转后说”等典型话术。面向财务岗位，现场强调“三问、三核、一暂停”要点：遇到陌生或异常指令先多问一句，转账前多方核实，身份信息反复核对，凡涉及紧急汇款先暂停处理并通过电话、当面等方式确认。另外，宣传将“靠个人警觉”更延伸到“靠制度约束”，引导企业完善财务管理制度，严格执行双人审批、电话核实、当面确认等流程，坚决杜绝仅凭聊天记录就转账的做法。面向值班、安保、前台等岗位，重点提示不贪小利、不点陌生链接、不扫可疑二维码，不随意透露银行卡号与验证码，避免因个人疏忽造成连带风险。 五是作出前景判断：警企联动将成为节前风险治理的关键抓手。从趋势看，诈骗手段在“社交化、场景化、专业化”上持续演化，既瞄准企业的对公账户，也针对员工的个人账户，呈现“先突破个人再寻找单位漏洞”的链条特征。治理上，单次宣传固然重要，更需要常态化机制：企业内部应结合岗位特点开展分层培训与应急演练，建立异常转账预警和快速核验机制，明确“谁发现、谁上报、谁处置”的响应流程；公安机关则可持续提供案例通报与风险提示，推动重点行业、重点企业提升防范标准。通过“宣防在先、制度托底、处置及时”的闭环治理，有望进一步压缩诈骗犯罪空间，降低节前高发风险。
春节是传统的团圆时刻，也是企业经营中的关键节点。保护企业财产安全——既是维护经济秩序的需要——也是保障企业职工合法权益的体现。克拉玛依公安部门的该举措表明，在信息化时代，防范诈骗犯罪需要政府部门、企业和全社会的共同参与。只有通过不断提升全社会的防范意识和能力，才能有效遏制诈骗犯罪的蔓延，为经济社会发展营造更加安全稳定的环境。