2023年12月下旬，杭州市民童某在刷短视频时，被一则宣传“高收益、低风险”的理财信息给吸引了。他按照指引下载了一个叫“开元XX”的软件，对方把伪造的证件和内部消息群都摆出来，把自己伪装成了正规机构。这种诈骗模式已经形成了完整的链条，犯罪分子借口规避监管，把资金转移换成了买购物卡。在对方诱导下，童某分批买了84张1000元的卡，花了8.4万元。 起初，童某看到群里推荐的股票涨势不错，想着试一下水，成功提现7000多块后就信以为真。当他不小心透露自己还有100万存款时，骗子马上加码让他再投更多。1月21日下午，他刚从银行取了5万元现金准备寄出去，三墩派出所反诈分中心的电话就打来了。反诈劝阻员莫新春只用了15分钟就赶到现场，把还没上门的快递员拦了下来。 杭州市公安局反诈中心通过大数据发现童某账户异常后，立即联系银行冻结了他账户里剩下的6万多元钱。莫新春说很多人就是抱着试试看的心理从小额开始上当的。直到民警解释后，童某才明白自己不仅刮了84张卡的密码，差点还把更多的钱赔了进去。 警方调查发现这伙骗子先从平台买购物卡用来骗受害人充值，然后再在二手交易或地下钱庄把钱变现。这种手法比直接转账更隐蔽也更难抓。公安机关提醒大家要警惕所谓的“内部消息”和“高额回报”，任何要求买购物卡或虚拟货币来投资的都是陷阱。 国家反诈中心的数据显示，2023年全国破获电信网络诈骗案件有46.4万起，拦截资金3288亿元。春节将至又是诈骗高发期，大家一定要选择正规渠道理财，别信那些“规避监管”的鬼话。只有全社会都提高警惕，才能守护好自己的“钱袋子”。