中证协给券商弄出了一套能力素质模型，把关键岗位都给涵盖进去了。最近，中证协发了个叫《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》的文件，行业里的人可以参考着用。这是中证协第一个针对关键岗位弄出来的模型，对大家建设人才标准和优化培养体系挺有帮助的。中证协也打算继续推动更多这种成果的出现，帮助行业打造一流的金融人才队伍，更好地服务高质量发展。 上海利多星证券咨询负责人刘珺宇觉得现在证券投资咨询行业正处在个挑战和机遇都有、很关键的时候。监管部门在推动价值回归，还在严格监管，这正在改变行业生态。投资顾问团队也被分了三大层级：助理、顾问和首席顾问。助理就是干基础服务的，帮着高层级的人干活。普通顾问能独立提供标准化的全流程服务。首席顾问就厉害了，他们知识多、经验足，能提供定制方案、输出策略，还负责研究执行和跟踪更新。 财富管理模式下，投顾得把客户利益放在第一位。他们是受托人，要履行信义义务，给客户专业的资产配置建议，陪客户一起做投资。以前的模式下投顾主要是卖产品的渠道之一，利益可能和客户的不一致。 现在金融科技这么发达，《模型》里也把技术应用能力加进去了。《模型》要求投顾熟练用公司的数字化平台和AI分析工具。现在信息那么多，怎么用技术做客户画像、生成建议、跟踪调仓信号成了衡量投顾水平的重要标准。通过人机协作投顾可以不用那么忙基础工作了，多干一些深度咨询和情感陪伴的事儿。 中证协的这个模型还能在招聘、晋升这些环节用得着。招聘的时候可以把能力要求写到 JD 里去；评估的时候可以设计个评估框架；还能拿来对比人员匹配度。培训时企业也能根据这个模型建立课程体系。 《模型》主要是围绕财富管理转型的背景弄出来的。它梳理了岗位职责、能力要求还有培养路径这些内容。一共设了初中高三层，涵盖了专业能力、通用能力、职业素养还有合规要求这4个维度总共17个项目。还有个覆盖全周期的分级培养体系和33门课程大纲供参考。 不过这只是个模板方法指导一下用的各证券公司可以根据自己的情况进行本地化开发或者二次改进。毕竟每个公司的战略和资源禀赋不一样嘛。这次编辑校对工作由罗晓霞负责编排刘珺宇负责校对王蔚负责审查文章最终定稿。