维护国家经济安全的新形势下，检察机关正面临洗钱犯罪手段不断翻新的挑战。最高检经济犯罪检察厅负责人近日介绍，利用虚拟货币匿名性跨境转移赃款、通过地下钱庄拆分资金等新型洗钱模式，已成为当前打击工作的重点和难点。 从案件数据看，2025年1至11月，全国检察机关起诉洗钱犯罪2684人，其中94%涉及金融诈骗、毒品交易等上游犯罪。尤其在电信网络诈骗领域，超过60%的掩饰、隐瞒犯罪所得案件与跨境赌博团伙有关，显示洗钱犯罪与新兴网络犯罪加速交织的趋势。 此态势的出现有多上原因。一方面，数字技术发展使虚拟货币成为犯罪资金转移和隐匿的新工具，其去中心化特征增加了追踪难度；另一方面，部分境外司法管辖区监管相对薄弱，为跨境洗钱留下可乘之机。更需警惕的是，此类犯罪往往与贪污贿赂等职务犯罪交织，更冲击国家经济秩序。 面对复杂形势，检察机关正完善多维度应对机制。执法层面，延续部署“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”，强化与监察机关、外汇管理等部门协作；在司法实践中，重点推动违法所得没收程序适用，2025年已办理多起跨境追赃要案。据悉，某省检察机关通过分析虚拟货币交易链条，曾一次性追回电信诈骗涉案资金上亿元。 展望2026年，反洗钱工作将呈现三上新动向：侦查技术向区块链溯源等前沿领域延伸，国际合作聚焦境外赃款追缴机制建设，办案重点增强对自贸区、离岸账户等风险节点的监测。最高检表示，将把反洗钱作为防范系统性金融风险的重要抓手，通过完善司法解释、建立可疑交易大数据模型等举措，提升防控的精准性和前瞻性。
反洗钱不仅是对洗钱犯罪的依法追诉，也是对金融秩序、社会诚信与国家安全底线的系统维护；面对犯罪手段持续翻新、跨境链条更趋复杂的现实，需要更紧密的协作、更精准的打击和更有效的追赃，形成“斩断资金链、压缩生存链、震慑犯罪链”的治理合力，让违法所得“无处藏、难变现、难回流”，为经济社会平稳运行筑牢安全屏障。