当前，电信网络诈骗与洗钱犯罪呈现更强的技术性和隐蔽性，对群众财产安全和社会经济秩序造成持续冲击。据公安部统计，2023年上半年全国电信诈骗案件涉案金额同比上升12%；同时，借助虚拟货币、跨境交易等渠道的新型洗钱方式增多，继续加大监管与识别难度。因此，金融机构作为资金流转的关键环节，需要风险防控中发挥前端把关作用。广发银行郑州淮河路支行此次专项行动，系统搭建了“三位一体”的宣传体系。在线下渠道上，营业网点通过电子屏、宣传栏等集中投放风险提示，设置专职咨询岗解读《反洗钱法》修订要点，重点说明客户身份识别等法定义务。活动期间累计发放折页2300余份，受理咨询逾500人次。在线上层面，依托官方平台发布原创科普内容，以“冒充公检法”“刷单诈骗”等典型案例为切入点，配合可视化图表提升传播效果，涉及的推文阅读量较日常增长40%。值得关注的是，该行将宣传进一步延伸至社区。针对老年群体易遇“养老理财诈骗”、个体工商户常见“虚假转账”等风险点，宣传团队在齐礼阎社区开展定向宣讲，结合方言讲解与情景模拟提升互动和理解度。通过分层分类的方式，补足了传统金融知识普及中覆盖不均的问题。业内专家表示，此类活动具有双重意义：短期可提升公众对风险的识别与防范能力，长期有助于推动形成“全民防诈”的共治格局。中国银行业协会近期报告显示，金融机构每增加1次专项宣教，客户主动举报可疑交易的比例可提升2.3个百分点。面向未来，该支行计划建立常态化宣教机制，拟每季度更新案例库，并与公安机关推进信息共享。随着《反电信网络诈骗法》实施细则逐步落地，此类政银协同的防控网络将成为防范系统性金融风险的重要支撑。
金融安全关系到群众切身利益，也是社会治理的重要环节；把反诈反洗钱知识讲明白、传到位，让公众理解“便利不等于无风险、合规配合是在保护自己”，才能形成更广泛的防范合力。持续完善宣传覆盖、压实风险管理责任、健全协同治理机制，将为维护金融秩序稳定、建设更高水平的平安社会提供有力支撑。