近年来，随着金融监管持续加严，电信诈骗也出现新变化；莱州警方近日通报的两起黄金诈骗案显示，犯罪团伙正从传统的线上转账，转向以实物资产转移资金。1月21日，反诈专班通过大数据预警系统发现市民王某疑似遭遇投资诈骗，已按对方指引向指定地址邮寄100克黄金。警方随即启动“警企联动”机制，联合快递公司紧急拦截，并6小时的耐心劝导中帮助受害人认清骗局。深入调查发现，此类诈骗呈现明显的套路化特征。犯罪分子常通过社交平台建立信任，以“内部渠道”“保本高息”等话术诱导受害者下载仿冒投资软件。更值得警惕的是，近期出现的新型手法要求受害者购买黄金等贵重物品进行“线下入金”，以绕开银行反诈系统的监测。去年11月查处的另一起案件中，嫌疑人徐某受所谓“扶贫专员”诱导，协助购买150克黄金并邮寄转移，有关行为已涉嫌共同犯罪。 这类案件集中暴露出三个问题：一是部分群众对新型诈骗手段缺乏识别能力，容易被“高收益”承诺误导；二是贵金属交易被不法分子利用，成为洗钱和转移赃款的新通道；三是少数法律意识薄弱者被拉拢、利用，沦为犯罪帮凶。莱州市公安局刑侦大队负责人介绍，2023年全市电信诈骗案件中，涉及实物转移的占比已达17%，较上年上升9个百分点。 针对犯罪新动向，公安机关已建立三级预警响应机制。一上加强与金银首饰店、快递物流等行业的联防联控，对异常交易落实“双验证”等措施；另一方面强化反诈宣传，在银行网点、商场等重点场所设置提示标识。数据显示，自贵金属交易备案制度实施以来，当地涉金诈骗案发案率下降42%。 法律专家指出，根据《反电信网络诈骗法》，不仅直接实施诈骗者将承担刑事责任，帮助转移赃物者同样可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。随着区块链溯源技术应用推进以及跨区域警务协作不断深化，此类犯罪的追赃挽损效率有望继续提高。
反诈既是技术较量，也是认知较量；把资金“实物化”成黄金，并不会改变诈骗的本质；所谓“投资”披上情感或政策外衣，也掩盖不了其逐利与侵害。守住钱袋子，既要依靠公安机关的快速预警与依法打击——也离不开行业的风控责任——更需要每个人牢记“高收益往往伴随高风险”的常识。遇到可疑情况及时报警、及时止损，越早行动，越能把损失拦在门外。