记者从上海市金融监管部门获悉，上海正在临港新片区和东方枢纽国际商务合作区探索打造离岸金融功能区——通过多项制度创新——推动跨境资金流转效率提升。这个探索为我国金融高水平对外开放提供了新的实践路径。 传统离岸贸易模式下，由于货物不进出关境，金融机构出于风险防控考虑，需要逐笔核验交易单证，导致资金到账周期长达两至三天。对从事大宗商品贸易的企业来说，价格波动频繁，资金延迟到账可能造成较大经济损失。这一问题长期制约着离岸贸易业务发展。 针对企业痛点，上海于2025年6月在临港新片区启动离岸贸易金融服务综合改革试点。该试点建立了白名单管理制度，由新片区管委会对合规企业进行认定，银行为其开立自由贸易账户。纳入白名单的企业，银行可凭支付指令直接完成跨境资金划转，无需逐笔审核单证。这一机制在保障风险可控的前提下，将资金到账时间从数天缩短至秒级。 铧美国际贸易有限公司是首批试点企业之一。该公司从事电解铜离岸贸易，过去因资金在途时间长，常常错失市场机会。试点后，一笔跨境付款指令可在数秒内完成划转，企业得以灵活应对价格波动，业务规模实现显著增长。另一家试点企业上海纽恩特实业每日处理上百笔小额多币种收付业务，资金周转效率提升直接增强了客户信任度。 值得关注的是，工商银行上海市分行将数字人民币跨境结算引入离岸贸易领域，为浙商中拓集团办理了首笔基于数字人民币的离岸贸易货款支付。这一创新不仅加快了支付速度，还降低了换汇成本。截至2026年初，7家试点企业累计完成离岸贸易结算超过6亿元。 在解决资金流转效率问题的同时，上海着力拓宽企业境外融资渠道。2025年6月，中国人民银行宣布支持上海发展自贸离岸债，这一金融工具正式重启。今年1月，全市场首单由非银行金融机构提供跨境担保的自贸离岸债成功发行。东方智盛有限公司发行的2亿元人民币债券在卢森堡证券交易所挂牌，吸引了来自香港、新加坡等地的境外投资者认购。 自贸离岸债的重启升级意义重大。此前该工具在发展过程中曾出现地方城投公司参与过多、国内银行认购为主等问题。此次重启后，监管部门出台了专门措施，明确发行主体应为实体企业,投资者应以境外机构为主,确保资金真正服务于企业国际化经营需求。截至目前，上海已成功发行4单自贸离岸债，规模突破10亿元。 在跨境并购融资领域，上海同样取得突破。涉及的金融机构已累计发放非居民并购贷款超过70亿元，为企业海外并购提供了有力支持。这三项举措形成合力，构建起较为完整的离岸金融服务体系。 业内专家指出，发展离岸金融是一项系统工程，需要在风险可控前提下推进。上海从企业实际需求出发，通过制度创新破解具体难题，既积累了经验，又控制了风险，为下一步扩大试点范围奠定了基础。 临港物贸平台相关负责人表示，6亿元的结算规模只是起点。随着白名单企业数量增加、业务模式成熟，离岸贸易金融服务的规模效应将逐步显现。未来功能区将继续优化服务机制，让更多合规企业享受便利化政策。
建设离岸金融功能区不仅是打造更高效的结算和融资渠道，更是制度创新的探索。上海以企业需求为导向的"三箭齐发"举措，既服务实体经济又为开放积累经验。未来需要在监管与创新间寻求平衡，持续释放开放红利推动高质量发展。