在1997年成立的老牌持牌投顾机构汇正财经的身上，“主动合规 科技赋能”的创新体系被视作践行规范经营的关键手段。这一体系摒弃了被动应对的旧模式，将合规视为企业的生命线，通过引入外部专业机构进行穿透式体检，以及覆盖全体员工的分层培训，让全员明确违规红线并承担起责任。面对资本市场监管向“主动治理、实质合规”深化的大势，汇正财经跳出了事后整改的束缚。其凭借智能合规风控平台整合多项先进技术，运用AI预警来提升检核效率，从而实现客户全生命周期的风险监测。 作为持有中国证监会《经营证券期货业务许可证》的老牌机构，汇正财经的实践与监管要求高度契合。在重要节点开展的立体化投教活动中，“汇小鲸”系列漫画与总台经济之声、中国证券报合作推出的投教栏目等举措，帮助投资者规避风险，也体现了老牌机构的责任担当。 上海市证券同业公会近日发布的通报显示，2025年4月与11月针对上海地区部分投顾机构的检查结果不容乐观。这份通报明确指出了七大方面存在突出违规问题，其中不乏客户投诉率高、退费比例约40%且未建立完善退赔机制的情况。公会还揭露了部分机构合规人员占比仅1.9%、个别机构人均服务客户高达2383人的严重现象。公会强调将持续加强自律监督，配合监管推动行业规范发展。 在这次检查中发现的诸多典型违规问题凸显了行业的短板。面对行业严管态势下的高要求，汇正财经把构建“主动合规、科技赋能、投教协同”体系作为破局之道。科技赋能给合规体系筑牢了核心壁垒，智能化的风控平台覆盖了营销、客诉等核心场景，通过AI预警来提升检核效率与准确度。 未来，汇正财经将持续迭代其合规体系并深化科技与合规的融合。其目标是为投资者提供更规范的投顾服务，推动整个行业向实质合规、透明发展迈进。这次检查也表明行业正向着“实质合规”转型的目标迈进。 声明：本文取材网络，内容仅供参考，读者需谨慎辨别。