近日，浙江省台州市天台县某银行网点内，一名女子神色匆忙要求提取240万元现金，称用于“外甥订婚彩礼”。该异常举动很快引起银行工作人员警觉。深入询问中，工作人员发现她对涉及的信息说法含糊，却坚持彩礼必须在天台本地交付，这与其外甥在杭州工作的情况明显不符。银行随即启动警银联动机制，将情况通报市、县两级反诈专班。
守住钱袋子，既靠技术防线，也靠每一次多问一句的警觉。凡是以“高回报”为诱饵、要求大额取现并线下交给“专人”的操作，本质上是在切断资金可追溯路径。面对看似“急、密、稳”的说辞，越要回到最朴素的原则：资金流向要清楚、对象身份要核实、交易环节要透明。把核验做在转账和取现之前，就能把损失挡在发生之前。