问题—— 近年来，线上消费的便利性持续提升，退换货制度在保护消费者权益的同时，也成为少数人钻空子的目标。2024年3月，上海一化妆品经销公司向公安机关报案称，其线上官方平台遭遇集中、异常的退货退款申请，部分订单在未退回商品的情况下完成退款，企业损失持续扩大。警方快速开展排查，锁定并抓获17岁犯罪嫌疑人吕某。经查，吕某以“下单—退款—不退货—转卖”的方式实施套现，累计虚假退货11900余单，涉及货值约476万元，低价转卖后获利约401万元。上海市浦东新区人民法院依法以诈骗罪判处吕某有期徒刑六年。 原因—— 从作案链条看，犯罪得以持续发生，既有技术与管理层面的可乘之机，也有行为人法律意识淡薄、逐利心理膨胀等因素。 一是平台规则与风控存在缺口。部分商品在退款环节对“退货物流回传”“签收核验”“异常行为识别”等关键节点把控不足，给了“空退”“假退”操作空间。尤其在促销高峰、订单量激增时，若审核依赖人工抽检或规则过于宽松，更易被集中攻击。 二是账号治理不严助长灰色链条。吕某除使用本人多部手机注册账号外，还动用亲友账号，并通过网络有偿租借他人账号下单，扩大了“身份分散、行为集中”的伪装效果。账号租借背后往往伴随信息滥用、黑灰产撮合等风险，增加了追踪难度。 三是未成年人价值观与法治观缺位的现实警示。吕某将非法所得用于购买电子产品、囤积名牌衣物及高消费娱乐，反映出对违法成本、社会危害缺乏基本认知，也提示家庭监护、学校教育与社会引导仍有薄弱环节。 影响—— 此类案件对市场秩序与社会治理带来多重冲击。 对企业而言，直接损失体现在货物与资金双重流失，同时会引发库存、物流、售后体系的连锁压力，增加运营成本。为弥补损失而收紧退换货政策，又可能挤压正常消费者权益，削弱品牌口碑与平台信任。 对行业而言，虚假退货若形成“可复制的套利模板”，将诱发模仿效应，带动“账号租借—批量下单—低价销赃”的灰色链条扩散，扰乱公平竞争环境。 对社会而言，案件中行为人系未成年人，具有更强的警示意义：网络空间的“低门槛”违法如果被误判为“技术手段”或“占便宜”，容易造成价值观偏差，影响青少年群体的法治认同与行为边界。 对策—— 治理此类问题，需要平台、企业、监管与司法形成合力，兼顾消费者便利与风险防控。 其一，压实平台主体责任，完善风控闭环。对“退款不退货”高风险品类应强化校验机制，建立物流信息与签收状态强绑定，推进多维度异常识别，例如同一设备、同一收货地址、短期高频下单退款、跨账号同样购物车组合等特征预警；对大额或高频退款设置分层审核与时延拦截，降低被批量利用的空间。 其二，加强账号治理与黑灰产打击。对疑似租借账号、异常登录、批量注册等行为提升核验强度，推动实名信息、设备指纹、支付特征等联合校验；对组织化账号租借、销赃渠道依法追查，形成对链条式犯罪的震慑。 其三，企业同步完善售后规则与证据留存。对可疑订单及时固定电子数据、交易流水、客服记录、物流节点等证据，提升报案与维权效率；在不损害消费者合理退换货权利的前提下，优化“先退后取”“极速退款”等机制的适用范围与阈值。 其四，强化未成年人网络法治教育与家庭监护。学校应将网络消费、个人信息保护、电子证据与常见网络违法类型纳入法治课程与案例教学；家庭应关注孩子异常消费、频繁收发快递、设备与账号异常使用等信号，及时干预。对涉案未成年人，司法机关在依法惩处的同时，也应结合矫治与教育，推动其回归正轨。 前景—— 随着电商规则不断迭代，平台风控从“事后追损”转向“事前预防”是大势所趋。可以预见，利用系统漏洞、批量化套利的空间将深入压缩，但犯罪手法也可能向更隐蔽的方向演化，如通过更分散的账号资源、更复杂的物流伪装、二手渠道快速出货等方式对抗识别。对此，应坚持“技术防控+制度治理+协同打击”并重：既要通过数据治理提升识别能力，也要通过完善规则与执法联动提高违法成本，巩固公平有序的网络交易环境。
这起案件表明，网络便利与风险并存。电商平台需平衡用户体验与风险防控，社会各界应重视未成年人法治教育。只有多方协作——才能有效遏制此类犯罪——促进电商生态健康发展。