把时间往前拨，先来看一看金华银行这家成立于1997年12月的老机构。它在浙江省内设有112个营业网点，还有2300多位员工，在杭州、嘉兴、湖州、温州、台州、衢州、义乌这7家分行里服务着客户。截至2025年6月末，这家银行合并口径下的资产总额达到了1216.34亿元。虽然上半年归属于母公司的净利润有3.84亿元，但这并不意味着它经营得顺风顺水。 实际上，半年不到的时间里，金华银行又给自己找了个麻烦。就在2月9日这天，国家金融监督管理总局浙江监管局给它挂上了一张巨额罚单。对于员工行为管理不到位、贷款“三查”不到位、资金未按用途使用等问题，监管局对该行开出了370万元的罚单。徐志勤、傅强、吴笛、孟怀谷这些责任人被给予了警告处分，程少伟、季强松、陆遥则被禁止从事银行业工作5年，高侃、陈晨也被禁止从事银行业工作1年。 时间再往前推，事情更多了。该行因为违规掩盖不良资产、虚增存贷款、违规收费、信贷管理不审慎等多项问题被罚款525万元。他们挪用项目贷款资金去付土地款，还办理了无真实贸易背景的承兑汇票业务。为了避开监管审查，他们甚至通过信托公司绕个弯子给土地储备中心提供资金。就连员工保管客户签章但关键条款空白的重要资料这种细节也没处理好，部门负责人在没经过资格审查的情况下就开始履职了。 所以说，金华银行在2025年6月之前遭遇的这些违规问题和行政处罚是接连不断的。