1月13日，中国人寿济源客户服务部接待了一位70多岁的杨姓老人，他想把一份已缴费满期的健康保险给退掉。工作人员一查，发现这份保单被保人是他妻子，信息不全。老人急着把这笔钱拿出来盖房子，情绪很激动，非得退不可。可工作人员告诉他，这是健康保障型产品，一旦退了，他妻子年纪大了没法再买类似的产品，这相当于把家里的“保险墙”给拆了。经过一番耐心沟通，才知道老人其实是被村里的人给忽悠了，说是要去投什么“高息项目”。这种项目经常打着高回报、保本付息的幌子骗人，实际上是非法集资的陷阱，很多老年人因为不懂金融知识、信息闭塞就很容易上当。这事儿不光是让一个家庭损失钱财，也给金融机构出了难题：既要给客户把话说清楚，又要主动挡住外面的风险。要是处理不好，客户的钱就没了保障，机构的信誉也会受损。 中国人寿济源中心支公司客户服务部这回反应很快，马上启动了应对机制。他们严格按规定办事，说必须被保人本人同意才行，还赶紧联系上了老太太。柜面经理一边给老人看宣传资料，一边举例子讲非法集资的坏处。见老人还是想不通，工作人员就把他的子女也叫来了帮忙劝。最终通过亲情和专业知识的双重劝说，老人终于意识到了风险，决定不退保了。这说明做金融服务不光要有规矩、懂人情，还得能及时发现风险。用“专业提示+亲情联动+宣传教育”这种方式，不光解决了眼前的问题，也让这家人以后更知道怎么防骗。 这次事件之后，公司决定要把这种做法扩大化，以后还要多跟社区合作普及防诈知识。同时用科技手段加强监测和信息管理也很重要。金融机构不光是做生意的，还是社会的一份子。在面对电信诈骗和非法集资的时候，得和监管部门、家庭还有社区一起联手。只有这样大家才能把“钱袋子”给守好。我们以后肯定还会碰到各种新的风险挑战，但只要大家齐心协力、提高警惕，就能让更多家庭过上安稳日子。