问题——洗钱活动隐蔽性强，公众易在“人情往来”中被利用。
近年来，洗钱手段不断翻新，从“高额回报代转账”“帮忙刷流水”到“借用银行卡收款再转出”等套路，往往披着熟人介绍、兼职收益、资金周转等外衣，诱导个人出借账户、协助取现或代收代付。
一旦卷入，不仅可能造成资金损失，更可能触碰法律红线，个人信用与正常金融服务也会受到影响。
提升社会公众对洗钱风险的识别能力，已成为金融安全教育的重要内容。
原因——利益诱惑与风险认知不足叠加，推动风险向基层渗透。
一方面，部分不法分子利用群众对金融规则不熟悉、对“账户合规使用”边界认识模糊的特点，以“帮个忙”“走个账”弱化风险；另一方面，移动支付、线上转账便利化，使资金流转速度更快、链条更长，客观上增加了识别难度。
与此同时，少数群体仍存在“洗钱离自己很远”的误区，对异常交易特征、合规义务和违法后果缺乏系统了解，易在无意中成为犯罪链条的“工具人”。
影响——守住反洗钱防线，既关乎个人权益，也关系金融秩序稳定。
洗钱活动会掩盖违法犯罪所得来源与去向，扰乱正常资金流向，削弱金融机构风控效果，侵蚀社会诚信环境。
对个人而言，出借、出租、出售银行卡及账户信息，可能引发账户被限制、涉案调查、征信受损等连锁反应。
对社会治理而言，基层风险防控若出现薄弱环节，易形成“黑灰产”向下沉市场扩散的通道，影响金融安全与社会稳定预期。
对策——以网点为核心阵地，向社区延伸覆盖，推动教育宣传更精准更可感。
建设银行潍坊分行营业部近期组织开展反洗钱主题宣传，在网点金融教育专区集中摆放宣传资料，便于客户随时取阅学习；同时组织员工走进周边社区，通过发放折页、面对面讲解等方式，把反洗钱知识送到居民身边。
活动中，工作人员结合真实案例，用通俗语言拆解常见陷阱，围绕“有人让帮忙转账并承诺好处费要警惕”“陌生人借卡走账风险极高”“频繁大额现金存取可能触发异常交易关注”等要点进行提示，引导公众守住“三不”底线：不出租出借账户、不泄露验证码等敏感信息、不参与来路不明资金的代收代付。
多位客户表示，此前对洗钱风险感受不强，经讲解后对可疑情形和防范方式有了更直观认识。
前景——反洗钱宣传需从“集中宣讲”走向“常态治理”，形成多方协同合力。
业内人士认为，做好反洗钱工作，一方面要持续加强金融机构网点一线的提示与宣导，把风险提示嵌入开户、转账、现金业务等高频场景；另一方面也需要与社区宣传、普法教育相衔接，推动“知法、守法、用法”成为公众自觉。
随着监管要求持续完善、银行风控手段不断升级，公众金融素养提升将成为筑牢防线的重要支撑。
未来，通过更有针对性的案例化宣讲、分层分类的受众触达，以及线上线下联动的知识普及，反洗钱社会共治基础有望进一步夯实。
金融安全是国家安全的重要组成部分。
建行此次行动既是对监管要求的积极响应，更体现了以人民为中心的发展思想。
当每一位市民都能识破洗钱陷阱，当每一家机构都守好风险防线，我们距离构建全民反洗钱防线的目标就更近一步。
这不仅是金融系统的责任，更是全社会需要共同书写的安全答卷。