2月25日那天，中国人民银行那边直接发了条通告，给了中国建设银行股份有限公司和上海浦东发展银行股份有限公司两大行一记重击。这次的罚款金额加起来，超出了8500万元。被罚的不只是钱，还有多名负责人被要求把相关从业资格给停了五年。 先说说建行那边吧。这回央行一共把它的10项违规行为都给曝光了。最让人担心的就是反洗钱这块，他们没按规定去核实客户身份，这就让洗钱的人钻了空子；也没好好存着那些交易记录，监管起来特别费劲；更没按时报送大额和可疑的交易报告。这些操作要是不严管，金融体系的风险肯定得变大。建行因为这些严重的问题，最后是既被警告了，还得把违法所得的55.097567万元给没收掉，再交4295.51万元的罚款，这么一算总共就是4350.607567万元。央行这么做就是要让银行知道“零容忍”，逼着建行赶紧把内部管理给理顺了。 除了罚钱，建行个人金融部和结算与现金管理部等部门的22个责任人也都挨罚了。他们有的是被警告了一下，有的是被罚款了1到15万元不等。不管怎么罚，这22个人都要被禁止从事相关金融业务五年。这一招叫“有责必究”。 再看看浦发银行。这银行违规的花样也不少。他们在账户管理上就有问题，容易出乱子；在清算和收单业务上也不合规；钱和财政资金的管理也不对头。反洗钱方面更是严重，浦发银行也没好好落实客户身份识别这一块，资料和交易记录也没存好。 浦发银行的处罚单上写着没收违法所得27.545608万元，还要罚款4222.89万元。这钱加起来虽然没有建行多，但也挺吓人的。目的就是为了让全行业都重视合规经营。浦发信用卡中心等关键部门的10个人也被处罚了。他们的罚款金额在2到31.5万元之间不等，同样被限制从业资格五年。 反正这次两家银行和几十号人都受到了严肃处理，大家以后还是得老老实实合规办事才行。