浙江台州警银联手成功拦截了一桩高达240万元的诈骗案，这事给大伙提了个醒，搞大额取现投资可得留个心眼儿。 12月7日下午，天台县某银行网点迎来一位神色匆匆的中年女士，她要求预约提走240万元现金。这位女士说钱是给外甥在杭州订婚礼金用的，可话里话外透着怪味儿。工作人员一听不对劲，首先这在天台取钱送杭州订婚就不太符合常理，再者她连个代收亲戚的具体是谁都说不清楚，问她外甥联系方式时更是躲躲闪闪。因为这事儿太反常了，值班的银行主管马上启动了跟人民银行跟公安机关联合起来的预警机制。 银行那边一报警，天台县公安局反诈中心立马就接活儿了。民警先去查户籍系统找这位“外甥”，对方直接说自己还没对象呢，根本不知道什么彩礼。这一下就把客户的行骗意图给坐实了。民警赶紧让派出所同志去拦着不让取，但那女的死活不肯说实话。考虑到钱快没了，县公安局就派出了刑侦队、派出所还有反诈专员一起上去劝。 从下午3点一直磨到晚上8点，这5个小时里民警用各种案例给她分析、展示诈骗手法。最终女的绷不住了，说是那些钱其实是要交给朋友介绍的投资专员。她还说那骗子承诺给高额回报，让她在指定地方用现金交易，要是不赶紧的还会损失资格。台州市公安局反诈中心的专家看出来了，这就是升级版的投资理财骗局。 为了逮住那伙人，天台县公安局想了个主意。民警指导这位女士继续跟骗子聊，骗他们说第二天还要交易。12月8日一大早，有个可疑的男人拿着个箱子过来准备接钱。埋伏在旁边的警察迅速动手把人抓住了。经审问这人叫李某，是专门帮人取钱洗钱的“车手”。他上头的人在境外指挥他干这一票，给他的提成是2%。 这事儿也让警方看出了新型诈骗的特点——开始避开非现金支付了。台州市反诈中心的数据显示，今年11月到现在这类案子已经发生了7起了，最大的一笔金额是430万。因为用现金交割切断了电子轨迹，查案的难度可就大多了。 为了堵住漏洞，浙江升级了警银协作的规矩。现在只要是单笔或者一天之内累计取现金超过20万元的情况，银行都得仔细问问用途。凡是听到“投资”“理财”“保证金”这些敏感词就更得小心了。 这次台州的240万拦截案完美展示了“技术反制加人工干预”有多管用。从银行一线人员发现苗头报警开始，一直到民警上门劝阻、精准打击这套流程环环相扣。 最后警方也给大伙儿提个醒：凡是打着高回报旗号要求大额现金交易的项目都不靠谱；转账前一定要通过官方渠道核实对方身份；遇到可疑情况马上拨打110或者96110咨询。只有大家一起提高警惕、搞好联防联控，咱们才能在这场持久的反诈战中护住老百姓的钱袋子。