年末岁初，商业交易进入高峰期。现金流动加快、交易频次上升，金融风险防控也更为关键。建行衡阳蒸湘支行近日走进辖区商业街区开展反洗钱知识宣传，既是依法履责，也是在交易旺季前移风险防线。 从现实情况看，不少商户在金融安全防范上仍有短板。小微商户经营节奏快、金融知识相对薄弱，对洗钱风险的理解往往停留在概念层面，容易在不知情的情况下被不法资金利用。比如频繁进行大额现金结算、出借收款账户用于过渡资金、代收来源不明款项等看似常见的做法，都可能暗藏洗钱风险。一旦踩线，不仅商户自身可能面临法律责任，也会扰乱正常金融秩序。 在宣传方式上，该行工作人员力求贴近商户实际需求。通过张贴海报、发放折页、设置流动咨询点等形式，结合典型案例讲解洗钱常见手法、社会危害以及商户可能承担的法律风险。相较于单纯说教，案例讲解更直观，也更便于商户理解和应用。 从防范措施看，工作人员重点提示了规范收款流程、妥善保护账户信息、及时识别和处置可疑交易等做法，便于商户直接嵌入日常经营。在互动环节，商户围绕“收到可疑资金怎么办”“如何识别可疑交易人员”等问题现场咨询，工作人员逐一解答，帮助商户理清处置思路，提升风险意识。 从更深层看，此次活动说明了金融机构在反洗钱工作中的主动作为。反洗钱不仅是法定要求，也是维护金融安全和市场秩序的重要环节。面向商户群体开展持续宣传和引导，有助于凝聚社会共识，推动形成多方参与的风险防控网络。 该行负责人表示，下一步将继续走进社区、企业、商圈等场景，开展多样化的金融知识普及活动。建行衡阳蒸湘支行将反洗钱宣传作为常态化工作持续推进，以更系统的方式提升公众和商户的风险防范能力。
年关生意红火，体现着城市的烟火气，也对金融安全提出更高要求。把反洗钱知识送到柜台之外、走进商户门店，看似是一次宣传，更是在基层持续加固风险防线。让每一笔交易经得起核查、每一个账户守住边界，才能在便利与安全之间找到更稳的平衡，让旺季的繁忙更安心，让市场活力更持久。