问题——“线上话术+线下购金+隐匿邮寄”成新型骗术链条 新华社银川2月2日电 近期，宁夏吴忠市公安局利通区分局接到线索：一名群众将购买的黄金藏入茶叶盒后通过快递寄往外省，存遭遇诈骗风险。民警迅速与快递企业核验信息并启动协作拦截，包裹最终在广东被成功截停。经耐心劝导，当事人逐步认识到自己陷入“网恋引流、虚假投资平台收割”的圈套，并透露还在另一平台下单购买黄金准备寄出。警方随即联系电商平台冻结订单并完成退款。两次处置累计为其挽回损失约16.35万元。 办案民警介绍，此类案件表面上是“投资理财”，关键环节却转向“线下购买实物贵金属并邮寄到指定地点”，以实现涉诈资金转移和隐匿。诈骗分子常以“账户充值验资”“内部通道操作”“担心被拦截影响收益”等说辞，制造紧迫感和神秘感，诱导受害人绕开正规金融渠道。 原因——黄金便携保值、易转手，成为诈骗“线下取现”新标的 多地警方反映，黄金等贵金属因体积小、价值高、流通性强，较之银行转账更便于规避追踪、冻结与止付，成为不法分子实施“线下取现”的优选标的。邮寄环节则更放大隐蔽性：受害人、店员、快递员往往在不知情情况下被利用为“工具人”，黄金在跨区域流转中被层层“去痕”。 据介绍，一些犯罪团伙会安排专人或雇佣“车手”在收件地领取包裹，再通过回收渠道快速变现，赃款随即以看似正常的投资收益、经营收入等形式回流，甚至衍生洗钱、盗窃、虚拟货币兑换等违法犯罪活动。由于链条分段化、人员互不相识，一旦包裹离开可控范围，追缴难度显著增加。 影响——群众财产风险上升，行业环节承压，治理需跨部门协同 此类骗术叠加“情感操控”“虚假平台”“跨省寄递”，对群众财产安全造成直接威胁，也对黄金零售、寄递物流、电商平台风控提出更高要求。宁夏回族自治区公安厅数据显示，仅2025年全区公安机关追回涉诈黄金5968.1克，拦截涉诈包裹22万件，反映出涉诈寄递活动的高发态势和拦截工作的现实压力。 业内人士指出，若受害人被持续诱导“多次购金、多次邮寄”，损失往往呈滚雪球式扩大；而一旦赃物快速变现并跨区域分散，追赃挽损需要更长链条的证据闭环与更高强度的协作机制，治理成本随之上升。 对策——把住“购买、寄递、支付、平台”四道关口，形成联防联控 警方提示，识别关键话术是第一道防线：凡宣称“线上转账不安全”“为避开监管需寄黄金”“指定地点收货才能充值到账”的，一律高度警惕；对所谓“高收益、稳赚不赔、内部渠道”要保持清醒，切勿在未核验资质情况下下载不明投资软件或向陌生人透露个人信息。 对黄金销售企业而言，应强化异常交易提示与劝阻机制，对短时间内大额购金、反复购金且要求“隐匿包装、代写收件信息、指定寄往外省”的情形加强提醒，必要时建议顾客及时报警或联系反诈中心核实。寄递企业可在合规前提下完善高风险寄递识别与协查流程，对疑似隐匿夹带贵重物品、异常频次与异常线路的包裹加强核验、留痕与报告。电商与支付平台应改进风控模型和客服处置通道，对涉诈高发品类、异常下单与异常收货行为及时预警、拦截与协助止损。 前景——以协作机制和精准预警提升拦截率，推动“打防管控宣”一体发力 从近期成功拦截案例看，快速协查与跨区域联动是挽损关键。随着黄金消费热度延续、涉诈链条不断变形，治理将更加依赖公安机关与市场监管、金融机构、平台企业、寄递行业的常态化协作：一上提升线索发现和前置拦截能力，压缩“车手”取件与变现窗口；另一方面加大对组织者、收赃者、职业“车手”等黑灰产打击力度，形成震慑。 此外，针对老年人、独居人群、情感陪伴需求较高人群等易受害群体，应加强更具针对性的宣传提示，把“陌生人让你买金并寄走就是诈骗”的常识讲清讲透，减少被诱导成为犯罪链条一环的风险。
从虚拟诈骗到实物黄金诈骗，犯罪手段不断演变暴露出社会治理的薄弱环节；这要求我们在加强公众教育的同时形成社会合力，让每个环节都可能成为反诈防线。只有全社会共同参与才能有效遏制此类犯罪蔓延切实保护群众财产安全