3月17日，普华永道刚发布了一份叫《AI助推中国内地和香港金融服务业焕新升级》的报告，深入谈了谈金融机构在AI上是怎么玩的。这份报告是给普华永道中国内地资产及财富管理行业主管合伙人倪清他们这帮人干活的。他们找了201个来自中国内地和香港的银行、保险还有资管行业的专业人士聊了聊，还做了20次深度访谈，访谈时间是从2025年10月一直到2026年1月。王建平作为普华永道中国管理咨询的合伙人，他说，“受访机构用AI投资，已经尝到了10%到15%的甜头”，大家虽然也看短期的回报，“但更看重它能提升市场地位、搞新增长机会这些长期价值”。 普华永道中国管理咨询的合伙人李伟斌觉得，“人才是个大问题”，想招人招不到那种既懂业务又懂算法的复合型人才。大家都觉得要培训员工、给奖励，“但最重要的还是管理层带头用AI”。倪清也说了，“银行业现在主要盯着风险管控、反洗钱和合规干”，保险业则是“想着怎么给代理人赋能、做好客户服务和理赔”，而在资产管理这块，“大家就盯着投资组合和市场分析”。 王建平还提了一个关键点，“61%的机构在AI上花的钱连科技预算的10%都不到”，这说明现在AI投入和需求之间差了30%到40%。普华永道的这份报告还提到了一点很有意思的地方，“57%的机构都在用AI给员工的职能做补强”，说白了就是AI在帮人干活，不是在抢人的饭碗。 除了人才和文化的问题，数据也是个硬骨头。调查显示，“数据可用性”、“监管压力”还有“要维护现有核心系统”这三个问题排在了最前面，“分别占了30%、20%和14%”。数据安全的事成了最大的心病，“90%的机构都只能用自己内部的数据”。 不过话说回来，大家对未来还是挺看好的。“受访机构觉得AI不只是为了提效”，“更是为了重塑整个经营模式和服务体验”，绝对不能错过这个机会。