最近，电信网络诈骗花样越来越多，让人防不胜防。泰兴农商银行虹桥支行和南京市公安局刑警支队联手，成功拦下了一起电信诈骗案，把客户的100万元资金给守住了。大家都知道，银行工作人员要时刻警惕，不能让骗子有可乘之机。 1月12日，虹桥支行接到一位对公客户的电话。客户急得不行，说要把转账限额提高到100万元。工作人员心里一沉，马上问清楚限额提高的用途。客户说小贷公司嫌他流水不够，建议他通过转账增加流水来提高贷款额度。工作人员一听就觉得不对劲，这明显是个诈骗套路。凭借丰富的反诈经验，工作人员马上识破了骗局。他们耐心地向客户解释了其中的风险，告诉客户出租、出借银行账户是违法的，还建议通过正规金融机构办理贷款。在工作人员的劝解下，客户终于醒悟过来。 1月14日，这位客户又打来电话，说要预约取10万元现金发工资。柜员查了一下账户余额，发现里面没钱。客户含糊其辞地说钱很快就到。柜员告诉他当天入账的资金无法取出，客户只好说改天再来。 1月15日下午，客户又来了，非要取出98000元现金不可。柜员一看明细发现这笔钱是当天一次性入账的，马上解释说当天不能取现而且大额取现需要提前预约。客户无奈地离开了。 下午风控系统捕捉到了账户可疑交易特征，赶紧把账户给管控起来了。 1月17日南京市公安局刑警支队依法单向冻结了这个账户，防止钱被骗走。 1月19日那个客户察觉到不对劲又来到了虹桥支行告诉工作人员汇款方已经失联了才知道自己被骗子给盯上了。支行迅速协助客户报了警还陪着客户去派出所处理事情给案件侦破和资金追回提供了关键支持。 这次成功拦截不仅展示了虹桥支行员工过硬的专业素养也体现了警银联动反诈机制的高效运作。泰兴农商银行一直把防范电信诈骗作为工作重点通过培训、合作还有宣传等多种方式织密防护网提升客户自我保护能力。 接下来他们还会继续加强培训深化合作加大宣传力度优化技术防范体系构建“人工+技术”双重反诈屏障全力守护群众财产安全为维护地方金融秩序建设平安金融环境贡献更多力量张轶君。