今年暑期前夕,上海张江某商场内一家经营状况良好的儿童美术培训机构突然闭店,数百名学员家长的预付课时费无处追讨,数十名员工工资被拖欠。
这起看似普通的机构倒闭事件,经警方深入调查后发现,背后隐藏着一个精心设计的新型诈骗骗局。
上海市公安局经侦总队披露的案情显示,犯罪嫌疑人顾某和韩某并非传统意义上帮助经营不善商家策划跑路的"职业闭店人",而是主动将触角伸向了盈利能力强、市场口碑好的优质教培机构。
这一作案手法的转变,标志着此类犯罪形态正在发生危险演化。
据了解,该培训机构原本拥有稳定生源三百余人,月均流水在十五万至二十五万元之间,高峰时期甚至突破三十万元。
今年年初,原机构负责人因出国经商需要寻找接手方。
曾在教培行业从业的顾某、韩某二人,利用行业经验取得了原负责人信任。
然而,两人从接手之初就编织了一张诈骗网络。
在具体操作层面,犯罪分子展现出明显的预谋性和欺骗性。
首先,两人找来无固定收入的林某充当"背债人",虚构其网络名人身份,以此增强接手方案的吸引力。
机构转让成功后,顾某、韩某立即实施了一系列反常规操作:将原本每节课一百三十元左右的课程降至九十元进行促销,不计成本地快速回笼资金;同时对员工无故降薪、拖欠工资社保,通过微信而非正规银行渠道发放薪酬,营造恶劣工作环境迫使老员工离职;更为恶劣的是,原负责人在公司账户中预留的消课补偿款,被两人挪作私用,五个月内挥霍四十余万元用于个人消费。
这种消极履约的经营方式,使得原本健康运转的机构迅速失血,最终走向关停。
而当机构倒闭时,没有偿债能力的林某被推到前台承担民事责任,真正的操盘手顾某、韩某则成功脱身。
得手后,两人如法炮制,又先后对松江九亭和嘉定新城的两家同类机构实施诈骗。
今年九月,警方在串并多起案件后成功将两名犯罪嫌疑人抓获归案。
据统计,截至案发,顾某、韩某非法占有机构转让款及学员课时费超过一百万元,导致三家本可持续经营的教培机构相继倒闭,数百个家庭的教育投入付诸东流,社会影响恶劣。
办案民警分析指出,此案是基于"职业闭店人"概念衍生的新型犯罪形态。
与传统模式不同,犯罪分子并非受雇于经营困难的商家策划跑路,而是主动出击,以正常接手为幌子实施诈骗。
嫌疑人在完成收购后仍维持机构表面运营,继续收取学费制造正常经营假象,这种更具隐蔽性的作案手法给监管和防范带来新的挑战。
警方研判认为,虽然目前此类案件规模尚不算大,但其作案模式具有较强的可复制性,存在蔓延风险。
教育培训、健身娱乐、美容美发等预付费消费集中的行业,都可能成为此类犯罪的目标领域。
相关部门已就此展开专项打击,坚持打早打小原则,及时遏制犯罪苗头。
针对此类新型诈骗风险,执法部门提示,机构转让过程中,转让方应对接手方资质、信用状况进行严格审查,不可仅凭口头承诺或表面关系达成交易;消费者在选择预付费服务时,要注意甄别机构近期是否存在股权变更、异常促销等情况,避免盲目充值;行业监管部门应建立健全机构转让备案制度和预付费资金监管机制,从源头防范风险。
这起案件的侦破不仅揭露了职业闭店诈骗的新变种，更折射出当前新经济形态下的监管挑战。
在鼓励创新创业的同时，如何构建更加严密的市场监管体系，平衡商业自由与交易安全，成为摆在监管部门面前的重要课题。
此案也警示消费者，在面对预付费消费时需提高警惕，选择正规机构并留存交易凭证，共同筑牢防范经济犯罪的防线。