小曹作为一名资深保险营销员，在拜访客户陈女士前，他通过中国太保寿险的数字化展业工具“智能客经助手”，拿到了这次面访的消保服务提示。系统给他列出了客户了解、适当性匹配、产品推荐、充分告知等17项标准动作，让他把消保要求嵌入了销售服务流程。这种标准让小曹的服务变得可执行。在跟陈女士见面的时候，小曹给她看了自己的电子化“诚信护照”，上面有他的诚信星级、培训记录和客户评价，这让陈女士对他更放心。小曹做完服务后，还在公司的数字化客户服务记录系统里填了日志。AI会检查他有没有把消保动作做好，并提示他需要补充说明的地方。这一套流程下来，小曹的服务变得可追溯了。 为了让“小曹们”都养成好习惯，中国太保寿险给他们建立了动态评估和诚信积分激励机制。他们从“专业能力、消保行为、品质结果、客户评价”四个方面对营销员进行评估，推动大家主动遵守规定。每次做好规范的展业行为，营销员就能拿到积分去兑换“诚信保”和“诚信赔”。这些积分还能让他们在核保理赔时走绿色通道。通过数字化的消保看板，小曹自己、他的主管还有公司都能看到数据，这样就能知道哪里做得不好，及时去学习和改进。 鲁网3月14日发布的消息显示，中国太保寿险正在用科技来支撑诚信经营。这个公司旗下的中国太保寿险给营销员们配备了数智化工具，让他们执行标准展业和服务。每天都有17万人次的营销员在用这些工具干活。将近10万名营销员在工作中主动展示自己的“诚信护照”。8.6万名营销员拿到了消保信用积分，用来兑换客户服务的权益。通过这些数智化手段，“诚信即专业、服务即价值”的理念正在从共识变成行动。 中国太保寿险把诚信理念和消保要求融入到了业务里。这个公司通过数智化能力的支撑，把这些要求贯穿在销售、服务和管理的全过程中。保险业正在从规模扩张转向以客户需求为导向的高质量发展阶段。在这个过程中，诚信是行业的根基。“数智化”就是推动行业提质增效的一个关键引擎。