2025年12月，云南省的储女士接到了一通电话，对方自称是金融平台的客服，声称她有贷款逾期，还准确说出了她的身份证号和银行卡号。储女士信以为真，登录了对方发来的伪造官网，发现自己的身份和银行卡信息都在上面，便在对方的诱导下转了7700元。后来另一家“金融平台”也用同样的手法找她要钱，储女士才意识到不对劲，赶紧向当地报警。 修水县公安局四都派出所接到线索后马上展开了调查。警方发现钱全都进了辖区居民余某的账户，而且账户刚收款没多久就被冻结了。经过深入查探，发现余某因为个人信用问题贷不到款，就轻信了网上黑中介的谎言，觉得只要帮人过账刷流水就能提额。他明知资金流转可能犯法，还是把账户给了别人用。“我当初以为只是帮人走个账，没想到自己成了洗钱的帮凶。”余某到案后非常后悔。 这种行为触犯了反洗钱法和治安管理处罚法。现在余某已经被处罚，被骗的钱也全部退给了储女士。这次案子暴露了骗子的两个招数：一是手法不断升级，通过伪造官网和泄露信息来骗人；二是利用群众法律意识弱和不懂金融知识的弱点，让人在“刷流水”这类话术下被动违法。 公安部一直在搞“断卡”行动，打击买卖、出租银行卡的行为。光是2025年就查了好几千起案子。但随着科技发展，骗子手段也变了，所以公众教育、行业监管和法律处罚得一起上才行。这次案子破了，说明公安机关在保护老百姓财产上很给力，也提醒大家提高警惕。大家一定要记住：只要有人叫你帮他过账刷流水要账号的，都是在骗你钱！正规的贷款业务从来没有这一套要求！只有守住个人信息和法律这两道防线，才能把这类坏事彻底遏制住！